A partir del 1 de julio de 2026, los principales bancos en México implementarán un nuevo protocolo obligatorio para quienes deseen realizar retiros en efectivo iguales o superiores a 140,000 pesos en ventanilla. La medida, anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM), incluye a BBVA, Banorte, Santander y Citibanamex.
La disposición busca fortalecer los controles de seguridad y responde a nuevas directrices para combatir fraudes, robos y el lavado de dinero. PUBLICIDAD La ABM, presidida por Emilio Romano, comunicó que cualquier cliente deberá presentar una identificación oficial vigente antes de iniciar la operación.
La regla es uniforme en todas las sucursales de las instituciones adheridas y aplica tanto a retiros como a depósitos en efectivo por el mismo monto. El sistema bloqueará de forma automática cualquier intento de retirar más de 140,000 pesos si el cuentahabiente no presenta la documentación exigida.
El banco quedará legalmente impedido para procesar la transacción, sin importar el tiempo de antigüedad del cliente ni el saldo existente en la cuenta. No habrá excepciones ni períodos de gracia tras la entrada en vigor de la normativa.
PUBLICIDAD Procedimiento y requisitos en ventanilla para montos altos Los clientes de BBVA, Banorte, Santander y Citibanamex deberán cumplir con los siguientes trámites y procedimientos al solicitar retiros en efectivo iguales o superiores a 140,000 pesos: - Presentar una identificación oficial vigente (INE, pasaporte) al ejecutivo bancario antes de cualquier retiro en ventanilla. - El banco verificará que la identificación corresponda al titular de la cuenta y esté dentro del periodo de validez.