La Comisión para el Mercado Financiero (CMF), el regulador financiero chileno, canceló este viernes la inscripción de Inversiones Plusservice Spa, la empresa que opera bajo la marca Plusspay y que ofrece transacciones en criptomonedas. La razón formal fue el incumplimiento de los requisitos regulatorios dentro del plazo legal.

Pero hay un trasfondo más delicado. Hace poco más de una semana, el medio El Mostrador reveló que Plusspay estaría vinculada al Tren de Aragua, la organización criminal venezolana, a través de su dueño, el venezolano José Manuel Ríos Guaidó. Según esa publicación, Ríos Guaidó habría tenido lazos con los imputados de la Operación Tokio, una investigación judicial que apunta a un esquema de lavado de dinero por cerca de $75 mil millones ocurrido entre 2022 y 2025, con fondos provenientes de mercados ilícitos.

La empresa llevaba inscrita en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros de la CMF desde el 2 de enero de 2024. Este registro existe gracias a la Ley N°21.521, conocida como Ley Fintech, que regula a empresas que ofrecen servicios financieros digitales, como pagos, criptomonedas o financiamiento colectivo. Plusspay había solicitado su autorización definitiva el 22 de enero de 2025, pero nunca la obtuvo.

El problema fue que la empresa no presentó la información actualizada que exige la Norma de Carácter General N°502 (NCG N°502), una instrucción técnica obligatoria de la CMF, dentro del plazo de doce meses que fija el artículo 13 de esa ley. Cuando una empresa no cumple esos requisitos dentro del tiempo establecido, el regulador puede cancelar su inscripción.

Con la cancelación, Plusspay pierde la habilitación transitoria que la ley le otorgaba para operar mientras tramitaba su inscripción definitiva. A partir de ahora, no puede seguir prestando servicios financieros.

La CMF formalizó la medida a través de una resolución exenta, un acto administrativo que no requiere revisión previa de la Contraloría. El regulador fundamentó la cancelación exclusivamente en el incumplimiento de los plazos regulatorios, sin pronunciarse sobre el vínculo con el Tren de Aragua que reveló la prensa.