La Comisión para el Mercado Financiero (CMF), el organismo que fiscaliza a bancos, corredoras de bolsa, aseguradoras y otros actores del mercado financiero chileno, sancionó a MBI Corredores de Bolsa por ofrecer instrumentos de alto riesgo a clientes que no tenían el perfil para operarlos.
La multa asciende a UF 250 (unidades de fomento, una unidad de valor reajustable que se usa habitualmente para créditos, multas y contratos en Chile), lo que equivale a cerca de $10,2 millones.
Según la resolución N°8062, difundida este miércoles, la corredora dirigió entre junio y agosto de 2024 productos reservados para inversionistas calificados a 121 clientes que, al momento de las transacciones, no habían acreditado esa condición.
Un inversionista calificado es una persona o institución que, por su patrimonio o experiencia financiera, puede asumir productos más complejos y riesgosos, como derivados o fondos alternativos. Se trata de instrumentos que normalmente no están disponibles para el público general, porque implican mayor probabilidad de pérdidas y requieren un conocimiento más profundo del mercado.
La CMF determinó que MBI infringió dos normativas: la Norma de Carácter General (NCG) N°380 y la NCG N°216, ambas orientadas a que las corredoras entreguen a cada cliente productos acordes a su tolerancia al riesgo y situación financiera real.
Para un cliente que no cumplía los requisitos, esto significó quedar expuesto a productos que podían generar pérdidas superiores a las que su perfil de inversión permitía asumir, sin que la corredora verificara previamente esa condición como exige la regulación vigente.
La resolución N°8062 quedó formalizada este miércoles y establece el monto de UF 250 como sanción única por las infracciones detectadas durante el periodo investigado.