Luis Toledo, exfiscal: "Lo que revela la Operación Tokio es que seis bancos procesaron miles de operaciones durante años, sin emitir una sola alerta" El director del Centro de Estudios en Seguridad y Crimen Organizado de la USS sostiene que la Operación Tokio volvió a exponer las debilidades de los mecanismos de control bancario y la capacidad del crimen organizado para infiltrarse en estructuras formales. A su juicio, el principal problema radica en la demora de las instituciones para reaccionar ante señales de alerta que, en teoría, debieron haber activado controles mucho antes.
Noticias destacadas El reciente desmantelamiento de una célula financiera del Tren de Aragua en Chile ha puesto en entredicho la efectividad de los controles bancarios locales. El caso, que involucra a un ejecutivo que facilitaba el movimiento de capitales al menos en tres bancos distintos, reveló una preocupante vulnerabilidad: la red no fue detectada por las alarmas de compliance o prevención de lavado de activos, sino por un hallazgo fortuito en una causa penal.
Fue el peritaje de un teléfono celular, recuperado tras el quíntuple homicidio de Lampa en 2024, el que abrió la caja de Pandora. La información del dispositivo permitió seguir el flujo financiero vinculado a extorsiones, narcotráfico y comercio sexual, en la Operación Tokio, estableciendo el nexo final con el empleado del Banco Santander.
El abogado, exfiscal y Director del Centro de Estudios en Seguridad y Crimen Organizado de la USS, Luis Toledo, no cree que el sistema financiero haya sido capturado, pero sí que casos como éste revelan niveles de sofisticación que hace diez años no se veía en Chile. “Estas organizaciones tienen la capacidad de infiltrar personas en posiciones estratégicas, de aprovechar vacíos institucionales y de moverse con naturalidad dentro de estructuras legítimas”.
Añade que el riesgo principal no es que la banca quede bajo control criminal; es que instituciones legítimas sean utilizadas como infraestructura para mover recursos ilícitos sin que nadie lo advierta a tiempo. “Y lo que revela este caso es que esa infiltración no es oportunista: es una estrategia deliberada y de largo plazo.